A Aella Credit utiliza a AWS para aprimorar a verificação de identidade e expandir seu negócio

A Aella Credit é uma startup de tecnologia de serviços financeiros que fornece acesso fácil a crédito às comunidades globais com baixo acesso a serviços bancários. A empresa tem sede em Lagos, na Nigéria, em São Francisco, na Califórnia, e em Manila, nas Filipinas. A Aella Credit fornece avaliações de riscos orientadas por machine learning tanto por meio de uma integração B2B com empregadores/cooperativas, quanto por um modelo B2C para determinar a elegibilidade de candidatos a empréstimos.

Buscar inovação na nuvem

A Aella Credit é uma empresa de tecnologia de serviços financeiros dedicada a fornecer empréstimos instantâneos a africanos por meio de uma plataforma móvel de solicitações de empréstimos. Quando começou a buscar inovar e crescer de forma mais rápida, a Aella Credit percebeu que estava restrita ao seu ambiente existente de tecnologias. “Nós iniciamos a empresa na nuvem, mas a tecnologia que utilizávamos nos impedia de avançar”, diz Wale Akanbi, diretor de tecnologia da Aella Credit. “Ela não nos oferecia os recursos inovadores de que precisávamos.” Por exemplo, a empresa queria encontrar uma forma melhor de validar os IDs de funcionários e IDs emitidos pelo governo em tempo real, sem intervenções humanas. “Na Nigéria, não há APIs disponíveis para verificar IDs emitidos pelo governo em tempo real”, diz Akanbi. “Isso tornou o processo de verificação tedioso para nós e tínhamos vários perfis de usuário sobrepostos, além de conjuntos de dados duplicados.”

Para lidar com esse problema, a Aella Credit decidiu procurar uma nova solução de nuvem mais confiável e que pudesse oferecer suporte ao software de processamento de empréstimos baseado na Web da organização. Ao se dedicar à pesquisa, a empresa precisava se certificar de que havia encontrado tecnologias mais confiáveis e que fossem compatíveis com o software de processamento de empréstimos baseado na Web da organização. “Nós não podemos arcar com nenhum tempo de inatividade, uma vez que estamos lidando com o dinheiro de nossos clientes”, afirma Akanbi.

Mudança para a AWS para obter escalabilidade e verificação de identidade aprimorada

Embora tenha considerado diversos provedores de tecnologia de nuvem, a Aella Credit escolheu a Amazon Web Services (AWS) como seu novo provedor. “A AWS atendeu perfeitamente às nossas necessidades em termos de recursos inovadores e escalabilidade”, destaca Akanbi. A Aella Credit executa a sua solução de processamento de empréstimos online em instâncias do Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) e utiliza o Amazon Relational Database Service for MySQL (Amazon RDS for MySQL) para oferecer suporte a instâncias de banco de dados executando várias versões do software MySQL. “O suporte ao MySQL foi um dos motivos principais para escolhermos a AWS”, confirma Akanbi.

A Aella Credit também está usando o Amazon Rekognition, uma solução de tecnologia de aprendizado profundo que habilita a adição de análises de imagens e vídeos em aplicações. A Aella Credit utiliza o Amazon Rekognition para fazer a detecção facial de novos clientes. Quando clientes carregam uma imagem de perfil em seu aplicativo móvel, a imagem é enviada ao Amazon Rekognition e salva no Amazon Simple Storage Service (Amazon S3). A expressão facial do cliente é analisada e salva no Amazon RDS.

Além disso, quando os clientes atualizam suas fotos de perfil, a nova imagem de perfil é enviada ao Amazon Rekognition para uma comparação. Se houver correspondência, o cliente poderá prosseguir com a atualização, ou deverá repetir o processo se não houver correspondência. Para clientes que solicitam grandes empréstimos e funcionários de empresas parceiras da Aella Credit, o Amazon Rekognition compara os IDs emitidos pelo governo com uma amostra de base. Quando esses clientes ou funcionários carregam seus IDs, os documentos são comparados com IDs de amostra. Se as imagens corresponderem a imagens de perfil, os clientes ou funcionários receberão acesso ao crédito.

Melhoria na verificação de identidade com as mais modernas tecnologias

Ao utilizar o Amazon Rekognition, a Aella Credit está inovando ao usar as mais modernas tecnologias de aprendizado profundo e IA, o que ajudou a organização a enfrentar seus desafios de verificação de identidade. Por exemplo, com o Amazon Rekognition, a Aella Credit aumentou a precisão da verificação facial em mais de 40%. “Essa tecnologia é muito boa para identificar clientes com base na cor dos olhos ou em expressões faciais, e nós estamos usando a análise de dados para reconhecer padrões que possam nos ajudar a proteger melhor os clientes e seus dados”, diz Akanbi. “A verificação de identidade é um dos principais problemas para empresas de serviços financeiros na Nigéria e nós podemos superar esse desafio usando o Amazon Rekognition. Isso nos dá uma vantagem competitiva enquanto startup.” Com a melhoria na verificação de identidade, a Aella Credit pode crescer mais rapidamente, uma vez que os clientes estão mais confiantes nas funcionalidades de segurança do banco.

Garantir alta disponibilidade e incluir centenas de milhares de clientes em alguns meses

A Aella Credit também está garantindo a alta disponibilidade do seu software de processamento de empréstimos e de bancos de dados de clientes. “Nós não tivemos instâncias de tempo de inatividade do sistema desde a transição para a AWS e começamos a usar o MySQL no Amazon RDS”, afirma Akanbi. “Como a AWS é incrivelmente confiável, nós conseguimos mais tempo para nos concentrar em inovação em vez de gerenciar a infraestrutura.”

A empresa cresceu desde que se uniu à AWS, expandindo-se da Nigéria para outras economias emergentes. “Nós fomos de 5 mil a 20 mil clientes em apenas alguns meses porque a AWS nos ajuda a escalar muito rapidamente”, diz Akanbi. “E se escalarmos para um milhão de clientes em algum momento, não precisaremos nos preocupar em gerenciar a nossa arquitetura por conta própria. Podemos nos concentrar exclusivamente em desenvolver novos recursos para diferenciar ainda mais o nosso negócio.”